Investment Tips: कम निवेश में है ज्यादा रिटर्न की चाहत? जान लीजिए क्या है स्मार्ट बीटा ETF फंड

Investment Tips: क्या आपको भी कम लागत में बेहतर रिटर्न पाने की चाहत है? तो जान लीजिए क्या होते हैं स्मार्ट बीटा फंड. कैसे ये पैसिव और एक्टिव निवेश की स्ट्रैटेजी के तरीके को अपना कर कम लागत ,और कम जोखिम में बेहतर रिटर्न दिला सकता है. ये भी जानना जरूरी है कि स्मार्ट बीटा फंड किसे लेना चाहिए और क्यों करें आप इसे अपने पोर्टफोलियो में शामिल.इसके लिए हमारे साथ होंगे ICICI Pru AMC के प्रोडक्ट हेड चिंतन हरिया और आनंदराठी वेल्थ के डिप्टी सीईओ फिरोज अजीज.

फैक्टर इन्वेस्टिंग

• एक्टिव और पैसिव दोनों तरह की निवेश स्ट्रैटेजी
• फंड का खास विशेषताओं वाले स्टॉक में निवेश
• ऐसी विशेषताएं जो बेहतर रिटर्न दिलाने में कारगर हो
• कई फैक्टर पर फंड मैनेजर बनाते हैं स्ट्रैटेजी
• फैक्टर का चुनाव स्मार्ट बीटा या एल्फा स्ट्रैटेजी पर आधारित
• फंड मैनेजर दो या दो से ज्यादा फैक्टर भी चुन सकते हैं
• फैक्टर के कॉम्बिनेशन से मल्टी फैक्टर निवेश स्ट्रैटेजी बनती है
• जैसे-क्वालिटी लो वोलैटिलिटी,एल्फा क्वालिटी लो वोलैटिलिटी

कहां मिलेगा कम लागत में बेहतर रिटर्न?

क्या होते हैं स्मार्ट बीटा ETF फंड?

दूसरी स्कीमों से स्मार्ट बीटा अलग कैसे?

क्या हैं स्मार्ट बीटा में निवेश के फायदे?#MoneyGuru में देखिए

मुनाफे की 'स्मार्ट' स्ट्रैटेजी@feroze_azeez @chintanharia @rainaswati https://t.co/2ioNqlcRD8

— Zee Business (@ZeeBusiness) July 31, 2023

स्मार्ट बीटा

• स्मार्ट बीटा फंड फैक्टर स्टाइल पर आधारित
• एक्टिव, पैसिव और बीटा फंड तीनों का जायका शामिल
• फंड मैनेजर इंडेक्स आधारित रणनीति को फॉलो करता है

कितने तरह के फैक्टर?

• वैल्यू
• ग्रोथ
• क्वालिटी
• मोमेन्टम
• वौलेटिलिटी

फैक्टर इन्वेस्टिंग के फायदे

• जोखिम और निवेश की रणनीति के अनुसार निवेश
• रिस्क एडजस्टेड रिटर्न देने में कारगर
• फैक्टर इन्वेस्टिंग से डायवर्सिफिकेशन का फायदा
• एक्टिवली मैनेज्ड फंड से कम एक्सपेंस रेश्यो

फैक्टर इन्वेस्टिंग में जोखिम

• सारे फैक्टर हर समय काम नहीं करते
• अंडरपरफॉर्मेंस की गुंजाइश
• निवेशक स्ट्रैटेजी को समझकर निवेश करे
• सट्रैटेजी सही ढ़ंग से नहीं बनी, तो नुकसान का डर

ETF-कितने तरह के?

• इक्विटी ETF
• डेट ETF
• कमोडिटी ETF

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इक्विटी ETF के प्रकार

• मार्केट कैप बेस्ड ETF
• सेक्टोरल/थीमैटिक ETF
• स्मार्ट बीटा ETF

स्मार्ट बीटा फंड क्या है?

• एक्टिव,पैसिव और बीटा फंड तीनों का जायका शामिल
• पोर्टफोलियो में किसी एक इंडेक्स की ही कंपनियां शामिल होती हैं
• कंपनियों का चयन निर्धारित वित्तीय मापदंडों के आधार पर होता है
• फंड मैनेजर इंडेक्स आधारित रणनीति को फॉलो करता है
• फिलोसॉफी पैसिव तो इन्वेस्टमेंट स्टाइल नियम आधारित होती है

स्मार्ट बीटा फंड:कैसे करते हैं काम?

• बीटा इंडेक्स की मार्केट वोलेटैलिटी को दिखाता है
• अच्छा रिस्क-रिवॉर्ड रेश्यो के लिए इंडेक्स में बदलाव ही स्मार्ट बीटा है
• इंडेक्स में बदलाव को फैक्टर इन्वेस्टिंग भी कहते हैं
• स्मार्ट बीटा में तीन अहम चीजें - लो वोलैटिलिटी, वैल्यू, क्वॉलिटी
• लो वोलैटिलिटी- प्राइस में कम वैरिएशन
• वैल्यू- सस्ते स्टॉक्स,क्वॉलिटी- बेहतर ग्रोथ

इंडेक्स का प्रदर्शन

अवधि              Nifty200 Quality30      Nifty200TRI     Nifty50TRI

1 साल                     21.4%                          23.1%                       22.9%
3 साल                     21.3%                           25%                         24.5%
5 साल                     12.8%                           13.4%                      13.7%
10 साल                   15.5%              14.5%            13.9%

ICICI Pru
Nifty200 Quality30 ETF

• ETF का Nifty200 Quality 30 इंडेक्स में निवेश
• Nifty200 Qual.30 इंडेक्स क्वालिटी स्कोर पर आधारित
• Nifty200 Qual.30 इंडेक्स का टॉप 30 कंपनियों में निवेश
• ROE,डेट-इक्विटी रेश्यो,EPS पर क्वालिटी स्कोर आधारित
• इंडेक्स की रीबैलेंसिंग साल में दो बार होती है

स्मार्ट बीटा:ग्लोबल और घरेलू पकड़

• विकसित बाजार में स्मार्ट बीटा फंड की अच्छी पकड़
• पैसिव फंड की तरह लो-कॉस्ट मॉडल पर करता है काम
• भारत के लिए स्मार्ट बीटा फंड अभी काफी नया
• पिछले 3 सालों से पैसिव निवेश में बढ़ोतरी दिखी है
• भारत में स्मार्ट बीटा फंड फैक्टर स्टाइल पर आधारित
• इसका सबसे बड़ा उदाहरण है वैल्यू स्मार्ट बीटा फंड

स्मार्ट बीटा फंड:कैसे चुनें?

• अलग-अलग मार्केट कैप में फंड का डायवर्सिफिकेशन देखें
• निवेश के स्टाइल जैसे ग्रोथ, वैल्यू में विविधता जांचें
• डायवर्सिफाइड रिस्क जैसे मोमेन्टम, लो वोलैटिलिटी देखें

कौन करे निवेश?

• इंडेक्स फंड से ज्यादा रिटर्न चाहिए तो निवेश कर सकते हैं
• फैक्टर बेस्ड निवेश करना चाहते हैं तो चुन सकते हैं
• भारत में शुरुआती दौर में स्मार्ट बीटा, तो समझ कर निवेश करें

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